Triaj Daune cu AI — De la 4-zile restanță la 6-ore mediană pentru un asigurător P&C european
Asigurări
Visual-AI-Labs a înlocuit procesul manual de preluare a daunelor cu un sistem de triaj și rutare prin AI în 45 de zile, reducând timpul median de la 4 zile la 6 ore.
- 4 zile → 6 ore — Timp median până la triaj
- 78% — Rutate automat, fără reclasificare umană
- acuratețe 92% — Câmpuri document extrase automat
- Eliminată — Restanță (12 săptămâni după lansare)
Problema
Cererile de despăgubire veneau prin cinci canale — e-mail, portalul brokerilor, aplicația mobilă, centrul de contact și poștă — și ajungeau într-o singură coadă triată manual de experți seniori în daune. Severitatea, tipul de business și documentele necesare erau deduse manual, fiind adesea reintroduse în sistemul central de asigurări. Rezultatul: o întârziere constantă de 4 zile, reclamații din partea clienților și experți care petreceau mai mult timp sortând decât procesând dosare.
Ce a construit Visual-AI-Labs
Visual-AI-Labs a livrat un strat de triaj bazat pe AI într-un singur ciclu de 45 de zile. Cererile primite (și atașamentele) intră într-un flux de extracție care preia câmpuri structurate — numărul poliței, tipul incidentului, indicatorii de severitate, documentele lipsă — și le scrie înapoi în sistemul central. Un motor de reguli, configurat de echipa de operațiuni daune, direcționează fiecare cerere către coada corectă cu un scor de încredere. Orice valoare sub pragul de încredere este trimisă unui verificator uman, fiind afișate clasificarea sugerată de AI și raționamentul aferent.
- Preluare multi-canal (e-mail, portal, aplicație, exporturi centru de contact, poștă scanată)
- Extracție de câmpuri bazată pe LLM cu scoruri de încredere per câmp
- Motor de reguli gestionat de echipa de operațiuni (nu necesită modificări de cod pentru ajustarea rutării)
- Coadă de revizuire Human-in-the-loop pentru cazurile cu încredere scăzută
- Scriere directă în sistemul de asigurări existent prin API REST
Rezultate
Timpul mediu de triaj a scăzut de la 4 zile la 6 ore în prima lună. 78% din cereri sunt rutate automat fără a fi necesară o reclasificare manuală. Întârzierea de 4 zile a fost eliminată complet în primele 12 săptămâni de la lansare, permițând experților seniori să se concentreze pe cazuri complexe în loc de gestionarea cozilor de așteptare.
De ce a fost suficient un singur ciclu
Problema triajului a fost bine delimitată: input-urile erau cunoscute, output-urile corespundeau cozilor existente, iar sistemul central expunea deja un API REST. Visual-AI-Labs a definit deliberat scopul primului ciclu doar pentru triaj — fără evaluarea fraudei sau automatizarea completă — astfel încât echipa să poată livra un rezultat măsurabil în 45 de zile și să câștige încrederea necesară pentru ciclurile ulterioare.
Discutați un proiect similar cu Visual-AI-Labs →
FAQ
A fost necesar ca asigurătorul să își înlocuiască sistemul central?
Nu. Stratul de triaj este plasat în fața sistemului central existent și scrie datele înapoi prin interfața sa REST API.
Cum este construită încrederea operatorului?
Fiecare clasificare AI este livrată cu un scor de încredere și câmpurile extrase pe care s-a bazat decizia. Lichidatorii pot suprascrie datele, iar această acțiune este transmisă înapoi ca semnal de antrenare.
Ce se întâmplă cu GDPR și datele sensibile?
Procesarea are loc exclusiv în EU. Datele PII sunt minimizate la extracție și nu sunt trimise niciodată către furnizori de modele din afara EU. Visual-AI-Labs dezvoltă soluția conform documentului DPA existent al asigurătorului.
Cum este gestionată frauda?
Prin proiectare, aceasta nu a făcut parte din primul ciclu. Scorul de fraudă este pe foaia de parcurs pentru un ciclu ulterior de 30 de zile, odată ce triajul este validat.
Cât timp durează până la primul rezultat măsurabil?
Îmbunătățiri vizibile au apărut în primele 2 săptămâni de pilot; rezultatul complet a fost măsurat la borna de 30 de zile după lansare.
Poate un asigurător mai mic să folosească acest sistem?
Da — arhitectura este scalabilă. Visual-AI-Labs a implementat același model pentru operațiuni cu sub 1.000 de daune pe lună.
Care este efortul de întreținere?
Echipa de Ops ajustează regulile de rutare fără intervenția departamentului de inginerie. Visual-AI-Labs oferă o revizuire trimestrială a modelelor și a instrucțiunilor de tip prompt.